Erfahrungen, Test-Berichte, Bewertungen

Zitat von Hous im Beitrag #4

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Hier wäre ja mal Interessant zu wissen wie die weitere Entwicklung vorangeschritten ist. Aber vermutlich auch wieder einer der 95% die kein Erfolg an der Börse haben ;-)

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Ok, gern. Hier folgt nun der aktuelle Stand und ein paar Antworten auf häufige Fragen.

[Lesezeit: 10 Minuten]

Alle meine Strategien haben in 2017 mehr Performance gemacht als der Dax. Die Vergleichsdaten dazu habe ich als öffentliche Kommentare in der einzelnen Anlagestrategie veröffentlicht. Der Dax hat im letzten Jahr 12,51 % Performance gemacht. Es war schon schwer dort keinen Gewinn zu machen. Drüber zu liegen und eine Überperformance dann schon mehr. Performance ist immer im Verhältnis zum Risiko zu sehen. Mir ist bewusst, dass nicht jeder die maximale Performance anstrebt. Bei der Geldanlage und Vermögensverwaltung zählen Vertrauen und Kennzahlen. Hier nun meine Erkenntnisse.


mein letzter Kommentar in sozialen Medien vom 19.12.2017
"Ein Aloha, ein kleiner Rückblick und der Wunsch auf ein fröhliches Weihnachtsfest. ... Das war ein hartes Stück Arbeit. In den letzten 2 Monaten wurden alle hier enthaltenen Strategien mit weiteren Werten, Limits und Verkäufen optimiert. Je nach Handelsidee wurde genau das umgesetzt was die jeweilige wikifolio Idee beabsichtigt. Das Trend System 4.0 hat eine Gewichtungsreduzierung und damit eine Verbreiterung erfahren. In der Alltime Chart Strategie wurden neue Werte aus dem Dax, MDax, TecDax und SDax gebucht. All IN 001 wartet geduldig auf den Ausbruch einer tief analysierten Aktie. In der Willionen Strategie sind fast ausschließlich Werte ohne technische Widerstände und hoher Trendstärke. Das 10 x 10 Trading System hat weitere weltweite Aktien zur Auswahl bekommen und werkelt munter nach seinen Regeln. Insgesamt bin ich für jede einzelne Strategie und anvisierten Markt positiv gestimmt. Das Ziel der Markt Überperformance ist jetzt noch klarer formuliert und durch optimiertes Risikomanagement verankert. In mir festigt sich der Gedanke als purer Systemtrader die besten Ergebnisse zu erzielen. Damit kann ich die Verschmelzung meiner Welten am besten abbilden. Höchstwahrscheinlich bin ich ein technischer Trader mit langjährigem Nerdhintergrund. In diesem Jahr habe ich die Kommunikation in Foren und Facebook weiter ausgebaut. Dies und ein verstärktes Marketing stehen weiterhin auf der Agenda. Damit wünsche ich allen Lesern, Tradern und Investoren ein glückliches Weihnachtsfest und einen guten Rutsch ins neue Börsenjahr 2018. Aloha. Maxi Scalibusa"

einzelne Werte sind unwichtig, entscheidend ist das Portfolio Management
Eine Erkenntnis die sich in 2017 nochmal tief bei mir verankert hat. Du kannst im Grunde fast jede Aktie kaufen und mit ihr Gewinn oder Verlust machen. Der Markt bewegt sich in Wellen und Phasen. Du kannst diese auf unterschiedlichste Arten surfen. Manche kaufen tief und verkaufen hoch. Manche kaufen hoch und verkaufen noch höher. Manche gehen nach Unternehmenszahlen, mache nach Charttechnik, manche nach Punktesystemen und so weiter. Es gibt unzählige Möglichkeiten sich dem Markt Börse zu nähern und mit seinen Phasen zu gehen. Es gibt aber einen entscheidenden Unterschied zwischen erfolgreichen und weniger erfolgreichen Playern. Es ist das Portfolio Management. Ein gutes Portfolio mit Risikomanagement und definierten Verkaufsszenarien ist dauerhaft erfolgreich. Ich hatte das schon mal erwähnt. Der Verkauf einer Aktie entscheidet über Gewinn oder Verlust. Erfolgreiche Trader haben ein definiertes Zeitfenster und eine Strategie die zu ihnen passt. Das ist höchst unterschiedlich und gerade bei den Zeitfenstern bestehen große Unterschiede. Das Portfoliomanagement im Griff zu haben bedeutet auch seinen eigenen Stil zu leben. Alle Meinungen und Herangehensweisen im Markt machen Sinn. Für mich persönlich kommt der Begriff "Systemtrader" nah an die Wahrheit. Technische Trader analysieren Tendenzen im Markt und surfen die Welle. Wenn dann noch eine Kombination aus Daten und Zahlen einfließt wird daraus ein Systemtrader. Das passt sehr gut zu mir. Nach meiner Selbstanalyse kann ich das wohl gut im mittelfristigen Bereich. Von Namen und Emotionen zu einzelnen Werten habe ich mich schon vor Jahren verabschiedet. Mein Fokus liegt auf dem konsequenten Umsetzen meiner Strategien im Ganzen.

meine Meinung ist unwichtig, der Markt ist die Meinung
Im Grunde ist das ein komischer Aspekt und widerspricht dem was dir von außen beigebracht wird. Ich vertrete die These: "Keine Meinung ist an der Börse eine gewinnbringende Fähigkeit." Weil es dich lösen lässt. Lösen von all dem Lärm, den 1000 anderen Meinungen und den vielen möglichen Optionen. Die Börse ist ein harter Markt. Du denkst etwas und er macht genau das Gegenteil. Du steigst aus und er dreht genau dann hoch. Verrückt könnte man meinen. Genau dieses Ding ist nur eine Erwartungshaltung. Ich denke nicht das man als Mensch ernsthaft den Markt überblicken kann. Man kann Vermutungen und Wahrscheinlichkeiten produzieren. Wann und wie diese dann in Wirklichkeit kommen bestimmt der Markt. Der weltweite Gesamtmarkt. Als Trader liegst du zu 33,3 % richtig und zu 66,6% falsch. Manche sagen 50% : 50%, was meiner Meinung nach die Möglichkeit einer ewigen Seitwärtsphase außer Acht lässt. Börslich gesehen gibt 3 Tendenzen im Markt. Aufwärts, abwärts und seitwärts. Aber das ist nur meine Meinung und die ist unwichtig. ;-)

alle reden über Einstiege, dabei sind Ausstiege viel wichtiger
Diese Erkenntnis trifft dich vielleicht mitten ins Herz. Im Internet und Informationsquellen wird pausenlos über tolle Einstiegsmöglichkeiten geredet. Klar ist das ein Punkt zur Beachtung, aber nach heutiger Erkenntnis weniger wichtig als viele vielleicht glauben. Du kannst jede Aktie kaufen und mit ihr Gewinn oder Verlust machen. Wir leben in einem scheinbar nicht enden wollenden Bullenmarkt. Alles steigt irgendwann, irgendwie. Nach Tagen, Monaten, Jahren oder Jahrzehnten. Vielleicht wollte uns das André Kostolany sagen. Gute Werte steigen, guck in ein paar Jahrzehnten wieder hin. Dein Verkauf entscheidet über reale Gewinne und Verluste. Bis zum Zeitpunkt des Verkaufs ist ein aufgemachtes Setup unvollständig. Das hängt wieder stark vom Investitionsstil und den gewählten Zeitfenstern ab. Und ja es gibt in jeder Phase Werte die steigen und fallen. Auch sie machen das Tage, Wochen, Monate, Jahre und machmal auch Jahrzehnte. Weltweit gesehen lassen sich immer Werte mit aktivem Trend finden. Das Ausstiegsthema halte ich mittlerweile für ein erfolgreiches Portfolio als äußerst wichtig. Ähnlich dem Indikator der schlechten Bewertungen auf Amazon kann man über die getätigten Verkäufe gut erkennen ob man dieses Risiko bereit ist einzugehen. Hier zählt immer die Summe aller Entscheidungen. Die gute alte Börsen Regel "Gewinne laufen lassen und Verluste begrenzen" teile ich. Dies jedoch auch nur bis zu dem Grad wenn Gewinntrades anfangen die Richtung zu wechseln. Ich verkaufe manchmal auch Gewinnerwerte, wenn sie meine Anforderungen nicht mehr ganz erfüllen.


Positionsgrößen sind das Salz in der Suppe
Wie groß darf eine Position im Depot sein? Ist Stückelung zu gleichen Teilen sinnvoll? Beginnt effektive Diversifikation bei 2,10 oder 50 Werten? Diesen selbst auferlegten Fragen bin ich nach gegangen und habe sie für meine Bedürfnisse halbwegs glaubhaft beantwortet. Dabei spiele ich durchaus unterschiedliche Formen dieser Auslegung. Manchmal hoch gestückelt und manchmal in großen Brocken. Je nach Strategie. Je länger mein Horizont ist desto größer stückele ich das Ganze. Manche stückele ich zu gleichen Teilen und manchmal in Abhängigkeit vom Risiko des Einzelwertes. Ich bediene ja unterschiedliche Zielgruppen und für diesen Zweck ist das Thema Positionsgröße immer angepasst. Komischerweise halte ich eine mittlere Stückelung von 50 Werten für gut. Dies sorgt für eine stetige Rendite und verlagert Übergewichtungen in ein brauchbares Gleichgewicht. Der Risikozuwachs und Zwang zum Handeln muss auch in ein für mich akzeptables Zeitfenster passen. Musterdepots mit hohen Positionsgrößen benötigen definitiv mehr Aufmerksamkeit.

Wie hoch ist der Mehrwert und Nutzen wirklich?
Das muss jeder selbst entscheiden. Nach meiner Meinung bleiben im aktuellen Marktumfeld für aktive Geldanlage und Altersvorsorge eigentlich nur 2 Möglichkeiten. Das sind für mich Immobilien und Aktien. Für Immobilien sind die Anfangsinvestitionen und die Anlagedauer ziemlich hoch. Für frei verfügbares Kapital auf Sparkonten, Tagesgeld und schlecht gemanagten Fonds ist das für mich eine absolut sinnvolle Wahl. Es ist digitale Vermögensverwaltung auf sehr hohem Level. Etwas das vorher nur vermögende Kunden von Banken und Vermögensverwaltern erleben durften. Motivierten Portfolio Managern zu folgen die nur bei neuen Höchstständen eine Erfolgsprämie erhalten ist zudem noch eine Innovation. Der einzelne Nutzen ergibt sich aus der gewählten Strategie. Mehr Performance als der Markt oder lieber ein stetig wachsender Anstieg. Diese persönliche Entscheidung bestimmt über den Mehrwert.

In wen oder was sollte man überhaupt investieren?
In Köpfe. Damit meine ich Persönlichkeiten. Nach all den Jahren Selbstständigkeit kann ich eines sagen. Die Persönlichkeiten hinter einer Sache entscheiden über den Erfolg. Eine Investmentidee die meiner Meinung nach an der Börse vollkommen unterschätzt wird. Die Menschen hinter einer Sache bringen Motivation und Innovation. Es gibt Leute die gewinnen, weil sie gewinnen wollen. Das innere Mindset der Personen hinter einer Idee ist oft mehr Wert als alle Zahlen zusammen. Manchmal sind es einfach nur gute Storys zur richtigen Zeit. Manchmal ist es Erfahrung von tiefen Branchenkennern. Gute Leute können in jedem Business Erfolg haben. Etwas das ich in meiner langjährigen Selbstständigkeit enorm zu schätzen gelernt habe. Echte Macher, Player und Unternehmer sind der Schlüssel für gute Geschäfte. Mit ihnen gewinnt man und das macht richtig Spaß. Meine Faszination für Börse besteht seit 1997. Damals war ich begeistert von den Leuten die mit 3 Laptops unterm Arm an der Börse Millionen gemacht haben. Internet Startups und Software Firmen vom neuen Markt wie United Internet. Heute bin ich leidenschaftlicher Hardcore Internet Nerd, Google Partner und wikifolio Trader. Verschmelze alle meine Welten und erschaffe ein Börsen Trend System. Ich mag maximale Performance und maximale Skalierbarkeit. Mein Ziel ist es, zu den Besten zu gehören. Ich tue das für mich, für meine Kinder und für die digitale Transformation in Deutschland. Da ich oft selbst investiert bin, gestalte ich es mit möglichst geringem Risiko. Lebe seit 9 Jahren gern in Berlin und bin seit 16 Jahren selbstständig als Performance Marketing Spezialist. Im Laufe der Jahre habe ich eine Liebe zu großen grünen Zahlen und zu Software entwickelt. Bei wikifolio handele ich selbst entwickelte Strategien die sich mittels technischer Analyse an den Markt Börse anpassen. Das sind klassische Charttechnik und Datensysteme mit eigenen definierten Formeln. Steigende Charts und hohe Jahresperformance machen mir große Freude. Win-Win für alle. Ich bin gern ein Social Trader und ich glaube zu erkennen, daß die Idee des Social Trading und die Leute dort drinnen zu den Gewinnern gehören.

Grundsätzliches über jedes geschriebene und gesagte Wort von Maxi Scalibusa
Ich rate nie jemanden irgendwas. Keine Werte, keine Strategien. Ich teile nur meine Gedanken. Jeder darf seinen eigenen Trading- oder Investmentstil finden. Der hängt stark von der Persönlichkeit, der Risikoneigung, dem Zeitfenster und den Beweggründen ab. Sie sind einfach viel zu unterschiedlich. Ich begründe meinen Kram nach technischer Analyse und Selbsterkenntnis. Hier teile ich meine Gedanken für mich um sie später nochmal zu begucken und daraus zu lernen. Meinen vollen Respekt bekommen nur ca. 20% erfolgreiche Trader, Investoren, Fondmanager und Anleger die diesen Prozess durchlebt haben. Ihre Kennzahlen sind ihr messbarer Erfolg. An diesem Erfolg kann man mit der WKN (Wertpapierkennnummer) und der ISIN (internationalen Wertpapierkennnummer) teilhaben. Aus Freude am Wettbewerb sind meine Anlageideen öffentlich zugänglich: https://www.wikifolio.com/de/de/p/maxiscalibusa


Aloha, meine Liebeserklärung, Maxi Scalibusa, Berlin, Germany



Hier folgen nun ein paar Antworten auf Fragen die mir in letzter Zeit gestellt wurden. Sie stellen keine Anlageberatung oder ähnliches dar, ich beantworte das hier nach bestem Gewissen. Alles weitere beantwortet Google und der Hilfebereich.

Was ist ein wikifolio Zertifikat genau?
Also wikifolio ist das Unternehmen was es möglich macht Musterdepots in börsennotierte Zertifikate zu wandeln. Alles basiert auf dem wikifolio Musterdepot. Erst wenn dieses wikifolio Musterdepot alle Anforderungen erfüllt kann daraus ein wikifolio Zertifikat gemacht werden. Dazu gehören Strategie festlegen, Track Record über reale Marktdaten und Follower. Dieses wikifolio Zertifikat ist an der Börse und jedem Broker handelbar und partizipiert 1:1 vom errechneten Indexstand des darauf basierendem Musterdepots. Bewegt sich das Portfolio in eine Richtung, dann bewegt sich auch das Zertifikat in die gleiche Richtung.

Was weißt du über das Unternehmen?
Dafür zitiere ich mal die Informationen aus der Webseite. "Hinter wikifolio.com steckt das Finanz-Technologie-Unternehmen wikifolio Financial Technologies AG, das im August 2012 in Wien gegründet wurde. Gründer und Vorstandsvorsitzender ist Andreas Kern, der auch die Idee von wikifolio.com entwickelt hat - Mit dem Ziel vor Augen, die Welt der Geldanlage transparenter, einfacher und fairer zu gestalten." Es ist derzeit die führende europäische Trading Plattform. Der Firmenleitsatz lautet: "Gemeinsam besser investieren."

Video: Ein Interview mit dem Gründer Andreas Kern am wikifolio Stand auf der "Invest":

https://www.youtube.com/watch?v=w3NN0mJx7hI



Wie heißt die Bank die die wikifolio Zertifikate emittiert?
Die Emittentin ist die Lang & Schwarz Aktiengesellschaft. Ein bekannter Dienstleister in der Finanzdienstleistungsbranche. Sie machen daraus ein börsengehandeltes Indexzertifikat und bieten börslichen und außerbörslichen Handel von Wertpapieren in Deutschland, Europa und weltweit. Die wikifolio Zertifikate werden an der Börse Stuttgart gelistet und haben sich dort seit ein paar Jahren zum Verkaufsschlager gemausert.

Ist das vergleichbar mit einem ETF?
Im Grunde schon. Ein ETF (exchange traded fund) spiegelt den Stand eines Index oder einer Strategie. Ähnliches machen wikifolio als Trading Plattform und Lang & Schwarz in Kooperation auch. Die einzelnen Werte werden bei steigendem Investitionsvolumen real gekauft. Damit kommt das Ganze im Grunde physisch replizierten ETFs am nächsten. Je nach investiertem Kapital und Gewichtung werden also zum Beispiel die Aktienwerte von Lang & Schwarz am Markt gekauft. Diese Anteile dienen zur Besicherung und auf diesem Weg kommen auch Dividenden in die Portfolios.

Wie hoch sind Gebühren?
Hier zitiere die Webseite als Quelle: "Die Nutzung von wikifolio.com ist sowohl für Anleger als auch für Trader kostenfrei. Selbst für das Handeln innerhalb der wikifolios fallen keine Transaktionskosten an. Erst bei Investition in ein wikifolio-Zertifikat fallen Gebühren an, die allerdings bereits im Zertifikatekurs berücksichtigt sind. Diese Gebühren setzen sich aus zwei Elementen zusammen: die Zertifikate-, und die Performancegebühr. Um unser Kostenmodell möglichst fair und transparent zu gestalten, verzichten wir auf Ausgabenaufschläge und versteckte Gebühren. Die wikifolio-Zertifikategebühr beträgt zur Zeit bis zu 0,95 Prozent p.a. und wir täglich anteilsmäßig verrechnet. Die Performancegebühr liegt zwischen 0 und 30 Prozent des erzielten Erfolges im wikifolio und wird nach dem High-Watermark-Prinzip berechnet. Die Performancegebühr wird zwischen wikifolio.com und dem Trader aufgeteilt. Bei Dachwikifolios fallen keinerlei zusätzliche Gebühren an, da diese bereits im Kurs der im Dachwikifolio befindlichen wikifolio-Zertifikate berücksichtigt sind. Neben den in die wikifolios bereits eingerechneten wikifolio-Gebühren (Zertifikate- und ggfs. Performance-Gebühr) werden beim Kauf bzw. Verkauf des wikifolio-Zertifikats die üblichen Transaktionsgebühren über die Depotbank erhoben." Um es noch mal kurz zu machen. In den Kursen sind sämtliche Gebühren bereits enthalten. Es sind fest 0,95 Prozent pro Jahr und Erfolgsprämien die nur bei neuen Höchstständen eingerechnet werden.

Video: Welche Kosten entstehen bei wikifolio Zertifikaten?

https://www.youtube.com/watch?v=6DEweMaMr80


Was ist mit dem Emittentenrisiko?
Es handelt sich mittlerweile um besicherte Zertifikate. Seit Anfang 2017 wurde das Emittenrisiko zugunsten einer Treuhand Besicherung weitestgehend minimiert. Diese Besicherungslösung dient zur Absicherung der Verpflichtungen. Geriete das Emissionshaus in wirtschaftliche Schwierigkeiten, würde der Treuhänder auf die hinterlegten Sicherheiten zugreifen und diese an die Gläubiger auszahlen. Damit ist das Emittentenrisiko weitgehend abgesichert.

Welche Risiken gibt es noch?
Wertpapierhandel in börsennotierten Werten und der Handel mit Zertifikaten unterliegt Risiken. Es können Verluste entstehen. Die Wertentwicklung einer Handelsidee lässt sich nicht auf die Zukunft fortschreiben. Wertpapiere und Portfolios schwanken unterschiedlich. Auch transparente Handelsideen und fähige Fondsmanager haben gute und schlechte Zeiten. Besonders Privatanleger die in Fonds, ETFs und wikifolio Indexzertifikate investieren sollten sich vorher selbst ausführlich informieren. Frag doch deinen Bankberater. ;-) Geld kann wachsen. Die Millionen Euro bei professionellen Vermögensverwaltern haben das bereits bewiesen.

Gibt es Mindestlaufzeiten für diese Art der Geldanlage?
Nein. Im Gegensatz zu vielen anderen Anlageformen ist hier die Anlagedauer frei wählbar. Sie kann Tage, Monate und Jahre betragen. Die börsengehandelten wikifolio-Zertikate sind zu normalen Börsenzeiten und außerbörslich handelbar. Man kann sie also ganz normal wie eine Aktie, einen Fonds oder ETF kaufen und verkaufen. Die An- und Verkaufkurse sind zu geöffneten Börsenzeiten etwas günstiger, weil dort die Wertstellung der hinterlegten Werte enger ist. Der Handel von diesen genialen wikifolio-Indexzertifikaten (inkl. Limit Kauf und Stopp Loss) ist bei fast allen Banken und Depotgesellschaften möglich.

Gibt es eine Mindestanlage?
Eine Mindestanlage Summe gibt es nicht. Im Gegensatz zu Vermögensverwaltern und manchen Robo Advisor Angeboten ist die Mindestanlage sehr klein. Sie ist im Grunde bei dem Wert eines einzelnen wikifolio Indixzertifikates. Das heisst. Man kann zum Beispiel Geld in der Höhe eines einziges Zertifikates erwerben. Die Höhe des jeweiligen Indexstandes ist dann quasi die Mindestanlage. Der Startkurs ist 100,- Euro und je nach Strategie steht der Index dann höher. Der Kauf eines Zertifikats ist die Mindestanlagesumme. Steht eine Handelsidee bei 150 und ich möchte vielleicht nur 1500,- Euro investieren, dann gibt man bei seinem Online Broker einfach 10 Stücke als Kauf ein. Ein weiterer Vorteil gegenüber anderen Investitionsmöglichkeiten.

Ok, wo soll ich unterschreiben?
Nirgends. Alle Informationen stelle ich frei zur Verfügung. Mir ist die Mission des Social Trading wichtig. Ich verstehe durchaus das dieses Thema für viele Menschen neu ist. Das ist ok und wahrscheinlich schreibe ich deshalb so viel Hintergrund zu mir und meinen Strategien. Es erfüllt mich einen Beitrag zu dieser Welt zu leisten. Ich bin kein klassischer Fondmanager oder Analyst und will es auch nicht sein. Ich trage keinen Anzug und erzähle dir keinen Mist. Meine Vergütung ist zu 100% erfolgsorientiert und das Wohl des mir anvertrauten Geldes nehme ich sehr ernst. Mir ist bewusst das Geldanlage ein vertrauensvolles Thema ist und das die Alternativen im Markt unterirdisch sind. Mir geht es genau so. Dieses ganze Projekt ist meine Antwort auf meine persönliche Suche nach dem besten Chance / Risiko Verhältnis. Deshalb bin ich oft selbst investiert. Mich freut es aber bereits wenn viele Leute meine Strategien in ihre Watchlist aufnehmen. Wenn sich nach einer gewissen Beobachtungszeit dann eine reale Investition ergibt empfinde ich das als Anerkennung und Vertrauen.


Viel Erfolg.

Alle Handelsideen und Kommentare sind auch ohne Login transparent einsehbar. Mit einem kostenlosen Login kann man alle Kennzahlen und Transaktionen in Echtzeit verfolgen.


Aloha

Maxi Scalibusa

Social Trader

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